24小时咨询热线： 4006666666 460万“告贷”背面：七旬退休教师报案称遇欺诈，银行职工被警方立案侦查近三年
发布时间：2025-05-16 点此：156次
来历：红星新闻
安老太（化名）是一位77岁的白叟，退休之前是一名校园教师。
由于2011年的一次街头偶遇，她将460万元一生积储连续“借”给老搭档的儿子，一起也是自己儿子初中同学的姜某。彼时，姜某在中国人民银行大连支行作业，对安老太声称有一个银行内部作业人员的“验资项目”，名额有限，收益客观且安稳，安老太可以借钱给他去运作，他给利息很安稳。
在后续索要本金的过程中，安老太称，她发现姜某并未如最初许诺的那样，将460万元用于所谓的银行“内部项目”，而是将其间一部分转给其家人，大部分用于其个人炒股。
意识到自己上圈套后，安老太随后向公安机关报案。2021年6月18日，辽宁省大连市公安局沙河口分局以安老太被欺诈有违法现实正式立案，并进行了侦办作业。不过到现在，这起已立案近三年的案子，没有有下一步的开展。
关于此案，承办警官表明需经沙河口分局赞同才干承受采访，红星新闻联络大连市公安局沙河口分局办公室，作业人员表明需向领导报告后回复。到发稿前，记者未收到回复。
姜某在承受红星新闻采访时称，他和安老太之间便是一般民事假贷胶葛，不涉嫌违法，出资赔光了，所以没钱还给她。
以为是银行“内部项目”
她出借460万给儿子初中同学
安老太是土生土长的大连人，退休之前是一名教师。关于姜某，安老太很早就知道。
安老太表明，自己和姜某母亲曾是搭档，姜某和自己儿子则是初中同学。“后来姜某母亲调走，我见姜某的次数就很少了。”安老太说。
时刻回到2011年3月，其时已退休的安老太去银行就事的路上偶遇姜某。安老太回想，其时姜某表明他在中国人民银行大连支行作业，在管帐处对外窗口担任中小企业注册挂号，银行有一个不对外的银行验资项目，企业需求验资，他为企业供给资金，资金安全安稳无风险，收益也不错。
“姜某是银行的职工，也是我儿子的同学，我和他母亲搭档期间对他母亲的形象也非常好，再加上他的误导，我一向以为他在经手银行内部的项目，我就信赖了他。由于他说这是银行内部的项目，不对外但合法合规，且名额有限。他着重他资金不行才找我借钱，他去运作，然后定时返我利息，本金也随时可以取。”安老太说。
银行流水和借单显现，从2011年3月到2019年8月，安老太分13次将总计460万元人民币借给姜某，约好利息为年息12%。
老太称屡次讨要本金被拒
“姜某”曾写下作业通过
安老太说，每次借出金钱后，姜某都会出具借单，而且会准时付出利息，自己也越发信赖姜某，将越来越多的钱借给姜某，可是每逢由于家里用钱期望支取本金的时分，都被姜某以各种理由回绝。
安老太提交给警方的报案资料显现，2016年，安老太的孩子需求买房，期望可以取出250万本金。“姜某和我说要给孩子一点压力鼓励他生长，我被压服后没有取本金。”
2017年至2019年，安老太又屡次因家里孩子创业、买车、还房款，期望可以取出一部分本金，姜某均以“利息安稳、本金生息、给孩子开展动力”等理由压服她不支取本金。
时刻到了2020年2月，安老太逐步对姜某发生质疑，开端诘问这些告贷的去向。当年6月，安老太坚决要求姜某返还告贷本金。这期间的安老太和姜某的一段通话录音显现，姜某仍向安老太表明，其做的都是合法合规的银行验资事务，不存在任何问题。
安老太称，在其坚决要求返还本金后，姜某以钱被投入国际原油生意，需等钱返回来后才干归还等理由，一向没有将钱还给安老太。
署名“姜某”的《作业通过》
一份署名“姜某”，落款日期为2020年9月27日的《作业通过》这样写道：“2020年6月中旬，安阿姨向我提出还款要求，而我已和盛润公司达到口头协议于2020年7月15日签属（署）确保金账户合同，我谎报钱现已借出，得8月底才干回来（因船期和报海关处理时刻在45天左右）。后因疫情对俄方船员进行核酸检测发现一人成阳性……无法提现，阿姨曾屡次对该合同未完成提出异议，而我总用各种原因搪塞，没有考虑阿姨的感触，这是不道德的，自私的，以为拖几天也没啥事，最终钱拿回来就行了，导致阿姨精力高度紧绷引起身体不适……我确保2020年10月15日前，把悉数告贷460万人⺠币如数归还安阿姨，如若不还，坐落xx的房产归阿姨一切，尼桑轿车和信用卡都归阿姨一切，如若钱款不行460万元，将变卖坐落xx街8号房产面积140平（米）。”
可是尔后，姜某仍旧未按约好还款。
申述后发现有120万转入其父账户
还有告贷被用于炒股
因姜某迟迟不实行许诺还款，安老太于2021年头将姜某申述至法院，要求姜某归还告贷。
这次诉讼中取得一份姜某的银行卡流水明细，让安老太开端置疑自己是否受骗了。
相关资金流向及明细
银行流水显现，安老太分13笔借给姜某的460万元，有两笔总计120万元被姜某转入其父亲账户，两笔合计100万元转入第三人李某某账户，还有一笔100万元打款其间的90万元由于买卖流水缺页石沉大海，其他所借金钱都被姜某转入某证券公司用于炒股。
比方，2011年3月29日，安老太将第一笔10万元告贷给姜某后，姜某于当月31日将资金投入某证券公司账户；2011年5月5日，安老太告贷给姜某20万元，姜某于5月5日、5月6日分4笔将资金投入到某证券公司。
安老太以为姜某运用银行作业人员的身份，以银行渠道和资源为钓饵，假造银行合法合规验资项目，先后骗取其13笔合计本金460万，用于炒股、放贷、浪费和其它，为非法占有，假造国家机关证件证书、银行收据、印章等犯法手法，假造国际原油生意谎话，回绝还款，其行为现已涉嫌欺诈。
为此，安老太撤回民事申述，转而进行刑事指控。
2021年6月初，安老太将指控资料递交了大连市公安局沙河口分局。
安老太说，关于姜某骗钱一事，她向姜某的单位也告发过。“单位知道后，姜某从银行离任了。”
警方曾以“欺诈案”立案侦办近三年
姜某回应称是民事假贷胶葛
2021年6月18日，沙河口分局向安老太出具了《立案奉告书》，其间载明：经审查，安老太被欺诈案有违法现实，决议立案侦办。
沙河口分局立案奉告书
安老太介绍，公安机关立案后，南沙街派出所的办案人员对案子做了许多侦办作业，而且一度预备对姜某采纳强制措施。“2021年10月底，姜某由于酒驾被羁押在大连庄河市的拘留所，其时拘留期满，办案人员前去提人，预备带回沙河口刑拘。可是后来刑拘改成传唤，传唤完毕后，姜某被放了。”
尔后，案子堕入阻滞状况。据安老太叙述，在两年多时刻中，她屡次前往南沙街派出所、沙河口分局问询案子开展，得到的答复是：既没移送申述，也没有吊销案子，还在持续侦办。尔后，安老太也屡次向沙河口区检察院、上级公安机关信访，恳求监督。
关于这起“欺诈案”，安老太表明“想不通”。她以为，有许多的依据证明，姜某虚拟现实，运用欺诈办法向其“借钱”。“从前期说钱款用于银行验资，到后来谎报在做国际原油生意，回绝还款，编这么多谎话，说白了，意图便是不想还款。我在网上查到许多‘告贷型欺诈’的法院判例，和那些判例的情节比较，姜某愈加恶劣，毫无疑问，这便是欺诈违法。”
针对此事，红星新闻联络了大连市公安局沙河口分局的承办警官，了解案子处理开展。该办案警官表明采访需经沙河口分局赞同。记者随后联络沙河口分局办公室提出采访需求，办公室作业人员表明需求向领导报告后给予答复，到发稿时，记者未收到回复。
红星新闻也联络上了姜某。姜某说，他和安老太之间便是一般的民事假贷胶葛，他向安老太借钱去出资，钱赔光了，不但借安老太的钱赔光了，他自己的钱也赔光了，所以无法还钱给安老太，由于安老太找到他的单位，他人民银行的作业也丢掉了。
姜某以为，他没有违法，假如违法公安局早就抓自己了，现在为止他只去公安局说明晰一次状况，公安局就再没找过他。他还称，自己没有和安老太说过银行内部验资项意图作业。
但当记者说到他在和安老太的一份通话录音中，向安老太说过“银行内部验资项目”时，姜某又表明最开端的确有这个项目，后来停掉了。
当记者针对更多细节问题向姜某求证时，其表明很忙，之后挂断电话。
红星新闻记者 祁彪
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